最近的股市:股指屢創(chuàng)新低,滬深股指從2007年10月的最高點(diǎn)至今跌幅均已超過50%,僅6月份,滬深股指就雙雙下跌超過20%,眾多投資者深套其中。與此同時(shí),每個(gè)交易日,兩市仍有一些股票走出令人眼饞的漲停,或上演讓人心驚肉跳的漲跌起伏,撲朔迷離,廣大股民難以捉摸……
正當(dāng)眾多股民深陷股海,期冀有一根救命稻草時(shí),一些神秘的 “炒股顧問”又開始粉墨登場了……神秘電話打來,說要助您 “解套發(fā)財(cái)”
“大哥,請問您最近做不做股票?”有股民最近反應(yīng),經(jīng)常接到類似的神秘 “有償薦股”電話,在得到肯定回答后,電話那頭的“炒股顧問”就開始極力慫恿接電話者成為“有償薦股”服務(wù)的客戶,內(nèi)容無外乎炫耀所謂的 “內(nèi)幕消息” “包賺不賠”等等。
記者通過電話暗訪的方式咨詢幾位 “炒股顧問”,了解到此類“有償薦股”的具體操作方式:投資者與 “顧問”達(dá)成某種協(xié)議,而后 “顧問”通過電話或手機(jī)短信通知投資者操作某只股票的時(shí)間、價(jià)位, “顧問”稱,收益一般能在10%以上。
令人疑惑的是,電話那頭的 “顧問”并不急于兌現(xiàn)薦股費(fèi)用, “等您賺錢了,我們才收費(fèi),不賺錢就不收錢! 據(jù)了解,薦股費(fèi)用從投資者收益中按比例分成,分成比例介于30%-50%之間。
乍聽起來,這種投資方式比普通的開放式基金劃算。一方面,普通的基金無論賺還是賠,都要收取相關(guān)管理費(fèi)用,而這種薦股只有獲得收益時(shí)才收取費(fèi)用;另一方面,投資者只是按照 “顧問”的指導(dǎo)操作,并不需要將資金交給 “顧問”托管,似乎也沒什么風(fēng)險(xiǎn)。
相較而言, “顧問”反倒處于不利位置:一方面,雙方達(dá)成協(xié)議相對簡單,對投資者不具強(qiáng)約束力;另一方面, “顧問”難以真實(shí)掌握投資者投資倉位,投資者獲得收益后無需按真實(shí)收益分成, “是不是真實(shí)報(bào)告收益,只能靠投資者自覺!碑(dāng)被問及如何維護(hù)自身利益時(shí), “顧問”如是說。
“包賺不賠”:真有如此好事?
真有如此好事?一位證券業(yè)內(nèi)人士為記者解惑:處在“顧問”的位置,同樣1只股票,對1000名投資者推薦“買”,對另1000名投資者建議“賣”,無論這只股票是漲是跌,對“顧問”而言都有一半獲得薦股費(fèi)用的機(jī)會,“這就是一個(gè)簡單的概率游戲”。
“包賺不賠?除非他是仙!睒I(yè)內(nèi)人士表示,跟隨操作的投資者很可能因不專業(yè)的薦股而蒙受損失,事實(shí)上,有關(guān)投資者輕信所謂 “炒股高人”,跟隨操作而蒙受巨額損失的事例已時(shí)時(shí)見諸報(bào)端。
“對 ‘顧問’而言,要做的就是通過電話做宣傳,多拉一個(gè)投資者,就多一份收取薦股費(fèi)用的機(jī)會: ‘顧問’確實(shí)是‘包賺不賠’!睒I(yè)內(nèi)人士表示,也不排除“顧問”具備一定的投資咨詢能力,但這樣做,是否合法還需探求。 “總之, ‘顧問’是沒什么操作風(fēng)險(xiǎn)的!鄙嫦舆`法:專家提醒股民警惕 “有償薦股”
記者就相關(guān)情況咨詢了相關(guān)法律專業(yè)人士,上海柏年律師事務(wù)所律師郭晶晶表示,類似的電話 “有償薦股”涉嫌違法:
首先,根據(jù) 《證券、期貨、投資咨詢管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定,從事證券咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人,必須先行取得中國證監(jiān)會授予的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書或者證券投資咨詢?nèi)藛T執(zhí)業(yè)證書;通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng),從事證券、期貨投資分析、預(yù)測或建議等有償投資咨詢業(yè)務(wù),必須經(jīng)過嚴(yán)格審批,取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。否則,即構(gòu)成違法經(jīng)營。而記者通過查詢 暗 訪 的“炒股顧問”所 屬 機(jī) 構(gòu) ,發(fā)現(xiàn)這些機(jī)構(gòu)均不在中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會網(wǎng)站所列出的合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名單中。
其二,證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T,不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議。此類 “有償薦股”行為,如以所謂的 “內(nèi)幕消息” “包賺不賠”等誘人幌子吸引投資者,則可能涉嫌“內(nèi)幕交易、編造傳播證券、期貨交易虛假信息甚至操縱證券、期貨交易價(jià)格,情節(jié)嚴(yán)重的,可能會涉嫌犯罪。另外,還有可能會涉及欺騙犯罪。
此外, 《證券、期貨、投資咨詢管理暫行辦法》第二十四條明確規(guī)定,投資咨詢機(jī)構(gòu)及人員不得與投資人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失。因而,如果相關(guān)人員約定要與投資這分享投資收益,其行為也是不符合相關(guān)法律規(guī)定的。
法律專業(yè)人士提醒投資者對此類 “有償薦股”應(yīng)提高警惕,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。(華曄迪)