跟帖評(píng)論自律管理承諾書 不良信息舉報(bào)電話：陜工網(wǎng)(029-87344649)近日，中國(guó)人民銀行西安分行對(duì)西安長(zhǎng)安通支付有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱長(zhǎng)安通）及相關(guān)責(zé)任人開出罰單。導(dǎo)致長(zhǎng)安通及相關(guān)責(zé)任人被罰的原因是涉及反洗錢不力。
反洗錢不力，長(zhǎng)安通與責(zé)任人合計(jì)被罰62萬(wàn)
行政處罰決定書顯示，長(zhǎng)安通“違反支付結(jié)算、反洗錢管理規(guī)定”，被罰款57萬(wàn)元。西安長(zhǎng)安通支付有限公司副總經(jīng)理呂巖巍“違反反洗錢管理規(guī)定”，被處罰5萬(wàn)元。
官網(wǎng)資料顯示，西安長(zhǎng)安通支付有限責(zé)任公司（原名西安城市一卡通有限責(zé)任公司）2008年12月，經(jīng)營(yíng)西安市城市一卡通IC卡制作、發(fā)售、結(jié)算及系統(tǒng)投資、建設(shè)和管理，并獲授權(quán)獨(dú)家擁有西安市城市建設(shè)事業(yè)IC卡密鑰的管理和使用權(quán)。股東由西安城投集團(tuán)攜其下屬9家企業(yè)及西安市自來水公司、西安地鐵公司等12家法人單位共同組成。
據(jù)央行公示的“已獲許可支付機(jī)構(gòu)”名單，長(zhǎng)安通持有全國(guó)232張支付牌照之一。長(zhǎng)安通的支付牌照在2014年7月取得，業(yè)務(wù)類型為“預(yù)付卡發(fā)行與受理”，展期至2024年7月。
我國(guó)現(xiàn)行的《反洗錢法》是從2007年開始施行的。此外，《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定，“支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行發(fā)洗錢義務(wù)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)等進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》。”
近日接連有多家銀行、非銀機(jī)構(gòu)因此遭罰
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，各類違法犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢手段不斷翻新。
按照《反洗錢法》，在我國(guó)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司及央行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)等。
最近，針對(duì)反洗錢不力的機(jī)構(gòu)，央行集中開出罰單。
在長(zhǎng)安通因反洗錢不力而領(lǐng)到罰單的同一天，央行西安分行還對(duì)開源證券及相關(guān)責(zé)任人開出罰單。開源證券因違法反洗錢管理規(guī)定，被處以71.1萬(wàn)元罰款；該公司合規(guī)法律部總經(jīng)理史某瑛也因上述違法行為被罰4.5萬(wàn)元。
4月9日，央行長(zhǎng)春中心支行在官網(wǎng)一次性公布了17張罰單，因存在反洗錢違法違規(guī)行為，渤海銀行長(zhǎng)春分行、吉林億聯(lián)銀行等5家銀行及12位負(fù)責(zé)人分別被處以罰款和警告。
此外，甘肅銀行、天津農(nóng)商行等，由于違反了《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，銀行及相關(guān)責(zé)任人亦被央行地方下屬支行行政處罰。
反洗錢監(jiān)管面臨進(jìn)一步升級(jí)
2020年，央行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。
華商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，針對(duì)反洗錢的罰單里，“雙罰制”比例越來越高，即：在對(duì)違規(guī)單位依法進(jìn)行行政處罰時(shí)，分別對(duì)單位和單位中的直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。
去年以來反洗錢監(jiān)管罰單頻出，一方面體現(xiàn)了監(jiān)管加碼，另一方面也反映出機(jī)構(gòu)違規(guī)情形在加重。資深金融分析師王蓬博表示，反洗錢工作一直是銀行機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)。而近幾年，非銀支付機(jī)構(gòu)急劇膨脹，在備付金、結(jié)算、“二清”等方面違規(guī)現(xiàn)象也逐漸增多。因此，央行不僅收緊了牌照發(fā)放，也在持續(xù)清理和整頓存量機(jī)構(gòu)的的違規(guī)行為。
3月31日，一行兩會(huì)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》修訂案公開征求意見，提高了客戶盡職調(diào)查的要求，被視為反洗錢監(jiān)管將進(jìn)一步升級(jí)。
責(zé)任編輯：寧黛艷
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