跟帖評論自律管理承諾書 不良信息舉報(bào)電話：陜工網(wǎng)(029-87344649)6月18日晚，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局發(fā)文稱，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。
梳理相關(guān)線索可發(fā)現(xiàn)，河南新財(cái)富集團(tuán)的犯罪事實(shí)浮出水面，源自于兩個(gè)月前多家河南村鎮(zhèn)銀行取錢難，隨后發(fā)展為給維權(quán)儲(chǔ)戶“賦紅碼”，引發(fā)監(jiān)管監(jiān)察部門介入調(diào)查，最終將河南新財(cái)富集團(tuán)操縱利用當(dāng)?shù)囟嗉掖彐?zhèn)銀行的秘密曝光。
爆雷：河南多個(gè)村鎮(zhèn)銀行取錢難
河南儲(chǔ)戶白女士：80余萬元存入3家村鎮(zhèn)銀行 想取錢時(shí)發(fā)現(xiàn)異常
今年4月19日，河南市民白女士想取錢時(shí)發(fā)現(xiàn)了異常。“銀行提示系統(tǒng)維護(hù)。”隨后白女士在一個(gè)微信群中看到，很多儲(chǔ)戶反映，銀行從18日就開始了“系統(tǒng)維護(hù)”，儲(chǔ)戶們不能再在線上進(jìn)行存取款的操作。
白女士表示，由于承諾利息高于四大行，她此前將父母和自己的80余萬元積蓄，陸續(xù)存入了河南的3家村鎮(zhèn)銀行。
白女士提到的河南三家村鎮(zhèn)銀行，分別是禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、河南上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、河南拓城黃淮村鎮(zhèn)銀行。
河南儲(chǔ)戶任先生：發(fā)現(xiàn)異常欲取款 預(yù)約十余天后才全部取出
河南的任先生經(jīng)營一家財(cái)務(wù)公司，平時(shí)客戶辦理業(yè)務(wù)，通過任先生提供的收款碼付錢。4月19日，任先生登錄銀行App準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí)，提示“系統(tǒng)維護(hù)，請去柜臺(tái)辦理”。隨后任先生就近找了一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)銀行里排隊(duì)的人很多。柜臺(tái)工作人員告訴任先生，他的卡屬于二類卡，無法提現(xiàn)，“后來又去了柜臺(tái)幾次，都是同樣的理由。”任先生說。
“一類卡可以取出，但需要預(yù)約排隊(duì)。”任先生的朋友從4月24日開始預(yù)約，最終在5月4日這天，從銀行柜臺(tái)取出了全部存款。
監(jiān)管關(guān)注：持續(xù)關(guān)注河南4家村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題
5月6日禹州新民生村鎮(zhèn)銀行發(fā)布公告，稱為配合疫情防控工作，銀行于5月6日暫停對外營業(yè)。
河南村鎮(zhèn)銀行取錢難的問題很快受到了監(jiān)管關(guān)注，銀保監(jiān)會(huì)與人民銀行接連發(fā)文表示，持續(xù)關(guān)注河南4家村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，已責(zé)成河南銀保監(jiān)局和人民銀行鄭州中心支行切實(shí)履行屬地監(jiān)管職責(zé)，密切配合地方黨委政府和相關(guān)部門穩(wěn)妥處置。
銀保監(jiān)會(huì)：4家村鎮(zhèn)銀行股東涉嫌犯罪 公安已立案調(diào)查
5月18日，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，4家村鎮(zhèn)銀行股東——河南新財(cái)富集團(tuán)通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查。銀保監(jiān)會(huì)與人民銀行將密切配合地方政府和相關(guān)部門，嚴(yán)懲金融犯罪，依法保護(hù)廣大金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
然而，該通告也意味著，儲(chǔ)戶們的存款可能不再是存款，而是被非法吸收的“公眾資金”。大量外地儲(chǔ)戶在看到消息后，開始趕赴河南，試圖取回自己的積蓄。
阻撓：維權(quán)儲(chǔ)戶健康碼集體變紅
山東儲(chǔ)戶姚先生：無法取款后加入維權(quán)群 掃鄭州車站場所碼后變紅
6月14日早上，山東臨沂的姚先生給孩子學(xué)校報(bào)備健康碼等信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己的山東健康碼變紅，健康碼頁面文字提示“異常信息由河南省推送，來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)未滿14天，或未檢測到第14天后核酸陰性結(jié)果”。
“頁面上顯示是河南給的(紅碼)，但我沒去過河南。”姚先生表示，他近期未離開過山東。姚先生提供的6月16日行程卡截圖顯示，他14天內(nèi)僅達(dá)到或途經(jīng)山東臨沂一地。
姚先生說，他是禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行的儲(chǔ)戶。2020年以來，他陸續(xù)在兩家銀行存入約8萬元，2022年4月中旬以來，出現(xiàn)無法取款情況后，他加入了客戶維權(quán)群。
姚先生稱，6月12日，他所在的村鎮(zhèn)銀行客戶維權(quán)群里，部分去鄭州現(xiàn)場維權(quán)的人表示掃描了鄭州車站的場所碼后被賦紅碼，他們便將這個(gè)鄭州車站場所碼發(fā)到了群里，不少?zèng)]去現(xiàn)場的人也試著掃了該場所碼，包括姚先生本人，姚先生說“當(dāng)時(shí)掃出來的場所碼是紅的”。
外地儲(chǔ)戶王女士：去鄭州維權(quán)出站時(shí)掃出紅碼 當(dāng)?shù)匾笾苯臃祷?/strong>
從外地趕往河南的王女士稱，自己從戶籍地出發(fā)，前往河南之前專門做了核酸、查看了健康碼，顯示為綠碼才決定出發(fā)，等到了鄭州，還沒出站，一掃場所碼，結(jié)果卻是紅碼，當(dāng)?shù)匾笏苯臃祷兀駝t就按照等地疫情防控政策，將她強(qiáng)制帶走隔離14天。
這些健康碼突然變紅的人，有一個(gè)共同的身份，即河南一些村鎮(zhèn)銀行的儲(chǔ)戶，據(jù)介紹，他們原本準(zhǔn)備在6月13日從各地趕到鄭州。然而因?yàn)榻】荡a變紅，他們中有不少人還未離開當(dāng)?shù)鼐鸵呀?jīng)寸步難行。
6月14日上午，鄭州市12320衛(wèi)生健康熱線在回應(yīng)一位儲(chǔ)戶的轉(zhuǎn)碼請求時(shí)稱：“像您這個(gè)村鎮(zhèn)銀行的問題，我們這邊已接到了很多市民的電話，我們這邊是沒辦法解決的，我們不太清楚是哪個(gè)部門進(jìn)行的賦碼，如果有問題可直接到國務(wù)院平臺(tái)投訴。”
媒體發(fā)聲：任何人、任何部門都無權(quán)把健康碼另做他用
6月14日，《半月談》微信公眾號(hào)評論稱，健康碼是疫情防控系統(tǒng)的重要一環(huán)，其存在目的只能是疫情防控，這是全社會(huì)的共識(shí)。任何人、任何部門都沒有權(quán)力突破健康碼為公眾健康而存在的角色設(shè)定，把健康碼另做他用。
同日，人民日報(bào)旗下的“俠客島”微信公眾號(hào)評論稱，疫情防控措施被隨意用于“社會(huì)治理”或“維穩(wěn)”目的，不管是哪個(gè)部門、哪些人授意干的，都應(yīng)被嚴(yán)肅追責(zé)。
6月17日，針對部分村鎮(zhèn)銀行儲(chǔ)戶健康碼被賦紅碼，鄭州市紀(jì)委監(jiān)委啟動(dòng)了調(diào)查問責(zé)程序，對發(fā)現(xiàn)違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作為，將依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅處理。
警方：河南新財(cái)富集團(tuán)涉嚴(yán)重犯罪
6月18日，“平安許昌”微信公眾號(hào)通報(bào)稱，2022年4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。現(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。
據(jù)媒體報(bào)道，此次河南、安徽6家村鎮(zhèn)銀行涉及的人數(shù)多達(dá)40萬，資金高達(dá)近400億。6家村鎮(zhèn)銀行的400億存款中，有300億都是通過線上存入。
新財(cái)富實(shí)控人呂某：已轉(zhuǎn)外籍，靠高速公路撈第一桶金
據(jù)了解，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年7月，注冊資本1.16億人民幣。今年2月10日，該公司已核準(zhǔn)注銷。
據(jù)媒體報(bào)道，新財(cái)富集團(tuán)的實(shí)際控制人為呂某，其通過旗下遍布全國的上百家公司，先后參股、控股國內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行，其中就包括河南4家無法正常提現(xiàn)的村鎮(zhèn)銀行。
在公開信息中，關(guān)于呂某本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南金融圈，呂某是個(gè)經(jīng)常被提及的“人物”。一位曾與其有過業(yè)務(wù)往來的河南金融業(yè)人士稱，呂某生于1974年，雖然其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國商務(wù)投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達(dá)投資集團(tuán)董事長，但他的老家卻是河南南陽。
呂某真正的第一桶金，來自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實(shí)控人，正是呂某。
這條61公里的高速，總投資24億元，呂某也獲得了公路30年的收費(fèi)權(quán)。為融資，呂某把高速公路收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后又把其中部分資金用于參股金融機(jī)構(gòu)，再把金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂某先后參股了國內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。
不過，這些銀行的股東名單里卻幾乎從未出現(xiàn)過呂某的名字。他的蛛絲馬跡，最終出現(xiàn)在一些判決書中。
據(jù)媒體報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，新財(cái)富集團(tuán)董事長呂某為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬某安借款900多萬，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬某安負(fù)責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂某借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。
也是在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂某實(shí)際控制。
據(jù)報(bào)道，正是借由這些影子公司，呂某滲入了金融行業(yè)，并且控制或大比例持股多家金融機(jī)構(gòu)。 綜合人民日報(bào)、新華社、上游新聞等
事件脈絡(luò)
4月18日
網(wǎng)友爆料河南4家村鎮(zhèn)銀行線上儲(chǔ)戶暫無法取款
4月26日
地方政府回應(yīng)：有不法分子進(jìn)行線上詐騙，正在調(diào)查處理
5月18日
●銀保監(jiān)會(huì)、央行回應(yīng)河南4家村鎮(zhèn)銀行取款難
●河南村鎮(zhèn)銀行取款難儲(chǔ)戶發(fā)聲：希望能受到法律保護(hù)
6月14日
●河南村鎮(zhèn)銀行儲(chǔ)戶反映健康碼被強(qiáng)行賦紅碼
●儲(chǔ)戶被賦紅碼，鄭州12345回應(yīng)：未接到賦紅碼通知
●鄭州12345再回應(yīng)：大數(shù)據(jù)出問題
●河南省衛(wèi)健委：接到投訴，正調(diào)查核實(shí)
●半月談：給儲(chǔ)戶賦紅碼是權(quán)力任性
●俠客島：隨意賦紅碼應(yīng)被嚴(yán)肅追責(zé)
6月15日
●媒體報(bào)道，部分儲(chǔ)戶的健康碼已于6月14日下午“復(fù)綠”，但當(dāng)?shù)毓ぷ魅藛T建議他們盡快離豫。一份由儲(chǔ)戶提供的錄音顯示，對于暫時(shí)還是紅碼的儲(chǔ)戶，當(dāng)?shù)刎?fù)責(zé)隔離的工作人員稱他們只要離開河南后就可以變回綠碼
6月16日
●媒體報(bào)道：鄭州部分停工樓盤業(yè)主被賦紅碼：曾和銀行儲(chǔ)戶有交集，轉(zhuǎn)綠碼需寫保證書
●媒體報(bào)道：據(jù)一儲(chǔ)戶介紹，自己身在鄭州，之前在河南村鎮(zhèn)銀行辦過一張借記卡，卡里只有兩毛錢存款，下樓拿了個(gè)外賣，健康碼就轉(zhuǎn)紅了。
●河南紀(jì)委監(jiān)委回應(yīng)“賦紅碼”：已轉(zhuǎn)省衛(wèi)健委自查
6月17日
●鄭州啟動(dòng)對賦紅碼問題調(diào)查問責(zé)程序
●河南重申：健康碼僅用于疫情防控
6月18日
●許昌市公安局發(fā)布通告證實(shí)，涉事村鎮(zhèn)銀行的大股東——河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌嚴(yán)重犯罪，警方已抓獲一批嫌疑人，查封凍結(jié)一批涉案資產(chǎn)。
●河南銀保監(jiān)局回應(yīng)村鎮(zhèn)銀行有關(guān)問題
責(zé)任編輯：白子璐
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